投資計劃是承上啟下的橋梁。它將投資理念、投資策略和投資風格轉(zhuǎn)化為實際投資的可操作內(nèi)容，也是具體操作中的指導(dǎo)性和紀律性文件。每個投資者的投資水平都可以從投資計劃中體現(xiàn)出來。

　　對于不同層次的投資者，如大型投資者、中型投資者和小型散戶投資者，投資計劃的復(fù)雜性可能有所不同，但重要性是一樣的。大型基金經(jīng)營考慮的問題更全面，包括資金來源、宏觀經(jīng)濟、行業(yè)研究到上市公司的現(xiàn)場研究等。

　　大型基金可能需要幾個月甚至幾年的時間來投資一些上市公司。當然，小型散戶投資者不需要這么大，但必須制定基本的投資計劃。

        多投資者認為自己資金少，采用短期投資，不需要制定投資計劃。這是一種誤解。

　　1、商業(yè)計劃書是說明書，不是廣告

　　很多人認為西安商業(yè)計劃書是向投資者推銷企業(yè)的工具。當然，就像向消費者推銷產(chǎn)品和服務(wù)一樣，他們需要一個好的產(chǎn)品廣告。事實上，商業(yè)計劃書更像是一份產(chǎn)品說明書。我們應(yīng)該向投資者解釋企業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)、商業(yè)模式、成長路徑，以及資金如何促進企業(yè)的成長。因此，商業(yè)計劃書首先是真實的，不需要使用很多形容詞。

　　2、初創(chuàng)企業(yè)的業(yè)務(wù)應(yīng)以某項業(yè)務(wù)為核心，而不是說“產(chǎn)業(yè)鏈”

　　為了增加利潤來源和競爭力，許多初創(chuàng)企業(yè)開始建立“XX產(chǎn)業(yè)鏈”。對于初創(chuàng)企業(yè)來說，關(guān)鍵是準確的業(yè)務(wù)定位，把資源放在市場突破口上，而不是在價值鏈上尋寶，試圖從一開始就把業(yè)務(wù)鏈拉得很長，雄心勃勃。當企業(yè)在行業(yè)的某個細分市場站穩(wěn)腳跟時，考慮整合產(chǎn)業(yè)鏈還不算太晚。

　　3、代寫商業(yè)計劃書的文字內(nèi)容要與財務(wù)模型緊密相連，不要與財務(wù)模型緊密相連。

　　投資者對商業(yè)計劃的反應(yīng)將集中在財務(wù)模型上。商業(yè)計劃中的所有文本描述都必須支持財務(wù)模型；財務(wù)模型中的數(shù)據(jù)應(yīng)在文本描述中找到良好的基礎(chǔ)。盡量少寫與財務(wù)模型無關(guān)的內(nèi)容，使內(nèi)容更加簡化。

　　4、代寫商業(yè)計劃側(cè)重于計劃，是一個基于可行性的計劃。商業(yè)計劃的不同可行性報告不僅要說明技術(shù)、經(jīng)濟、投資的可行性，還要說明企業(yè)如何在可行性的基礎(chǔ)上經(jīng)營，如何實現(xiàn)收益。